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2019年03月15日 星期五 放大 缩小 默认   
为什么我在建设银行只能开立一个I类户?
  答:《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)作出这一要求,主要是为了有效遏制买卖账户和假冒开户的行为。根据公安机关反映,在当前电信网络新型违法犯罪活动中,犯罪分子用于转移诈骗资金的银行账户和支付账户主要来源于两个途径:一是不法分子直接购买个人开立的银行账户和支付账户。不法分子诱骗一些群众出售本人的银行账户和支付账户,有的甚至直接组织个人到银行批量开户后出售。二是不法分子收购居民身份证后冒名或者虚构代理关系开户。不法分子利用买到的居民身份证,伪装成开户者本人或者以亲戚朋友的名义虚构代理关系到银行开户。

  另外,也是为了提高客户的账户使用效率。个人为了缴纳和支付医疗保险、社会保险、养老金、公积金等公用事业费用,往往开立多个银行账户,部分账户就会闲置不用,个人开户数量过多容易造成客户对账户重视不够,为买卖账户、冒名开户和虚构代理关系开户埋下了隐患。

  根据人行规定,自2016年12月1日起,银行业金融机构为个人开立银行结算账户的,同一个人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户,已开立Ⅰ类户,再新开户的,应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。如果客户在建行各渠道(包括柜面、批量、智慧柜员机等)开立的Ⅰ类户已超过一户(不包括社会保障卡、医疗保险卡、军人保障卡),建行将无法再为客户开立Ⅰ类户。建行可以结合客户的具体业务需求,为客户开立Ⅱ类户,这样既可以实现个人资金的集中管理,又可以通过Ⅱ类户来防范网络支付风险,更好地保护自身的资金安全。

     
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