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~~~昆山工行财富顾问薄逸佳让你理财无忧
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资产组合配置 全方位抵御风险
昆山工行财富顾问薄逸佳让你理财无忧
  每天早上7:30总能看到一位笑容满面的女孩,带着朝气走进工商银行昆山北门支行的大门,她就是工行财富顾问薄逸佳。

  “理财室的大门永远为您打开,我是您的财富顾问薄逸佳。”

  梦想成就未来,薄逸佳2011年正式加入理财经理队伍,2016年成为工行财富顾问。在她的金融服务生涯里,先后获得金融理财师执业证书、证券从业证书等多项证书,也在各项技能比赛中获得优异成绩。“用心服务,真诚相待”,是她一直遵循的服务原则,她以诚待人,身边的客户从陌生变为熟悉,从客户变为朋友。

  在平时与客户的交流中,薄逸佳总是向她身边的客户传导资产配置、期限错配的重要性。投资需要逆向思维,反其道而行之,且只有分散大类资产投资,才能实现收益最大化。例如20年前拥有100万元资金,若全部存定期,20年后的今天100万元变200万元,投资收益翻一番;若买100万元黄金,100万元变300万元,赚两倍;如投资房产,100万元变1000万元,10倍;若投入股市,100万元就有可能变1个亿,100倍;如若当时买了一幅张大千的真迹,现在可能就价值10亿元,1000倍。但买了张大千的真迹虽好,但20年来的生活品质可能不高。所以,我们需要30万元付首付、20万元买黄金、30万元投股票、20万元存定期,只有合理配置,才能在20年里既能过上高品质生活,又能将这100万元资金收益最大化。

  以最近的客户资产配置方案为例,客户王阿姨拿着150万元资金来询问理财方案,薄逸佳引用标准四象限为客户解决了流动性需求和收益需求。40万元资金购买长期限产品,规避市场利率风险,锁定收益;40万元资金购买中长期产品,解决资金流动性需求;30万元资金进行权益市场投资,控制仓位,适时补仓,获利止盈;20万元资金投资黄金市场,抵御货币通货膨胀;20万元资金存定期,防范资金需求。分散资金配置,稳固的三角构架,可以帮助王阿姨全方位抵御风险。

  最后,薄逸佳给大家推荐工行在售的热销产品:1年~1.5年期理财产品,可以满足中长期配置需求;3年~5年期理财产品,是长期配置的不二之选!想了解更多关于金融理财讯息,就赶快拿起手机扫描二维码添加“工银苏小云”成为您的好友吧!

     
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